数字货币投资一年有感

in #cn2 years ago

去年 12 月进入数字货币市场,至今已一年有余,在这期间对区块链技术和数字货币交易都有了更进一步的认识。用对我而言巨额的损失换来了如下的收获,总结出来警示自己也与大家共勉。

学会独立思考

思维偷懒,不想下功夫研究市场和项目,总想从别人口中得到投资建议,甚至无条件的相信那些早期获利的参与者,不去思考他们的投资建议是否合理,是适合自己,而是一味的盲目跟随。相信所谓的「价值投资」理念,希望自己通过长期持有某种不太了解的项目代币实现巨额的投资回报。
这个后果就是,只听从别人的建议买,却不知道在何时获利离场,而是一味的坚定持有,市场好的时候贪婪,下跌的时候更加贪婪,没有任何的风险意识。上涨了不舍得卖,下跌了为了降低成本不停地补仓,把自己的本金亏得一干二净,等醒悟过来,才发现自己所为的坚定,只是因为懒得思考和质疑的借口。

市场永远正确

之前说到,市场下跌趋势中不断的逆势加仓,相信所谓的价值投资,结果造成巨额亏损。这其中的原因也包括对市场趋势的无视,一种数字资产,他的价格由市场决定,当市场上涨的时候,并不说明他的价值上升。同样,市场下跌的时候也不能说明其价值下降。价格是一种情绪指标,同样也是市场的共识,很多持币者似乎和我一样,上涨的时候觉得自己选对了,下跌的时候认为市场有问题,价格无效,市场并不是由单人的认知决定的,而是大家的共识,当投资和整个市场违背时,极大可能的情况就是自己错了。要想获得利润或收益,就要快速的认清市场形式,用于认错,与市场同步。
无视市场规律,这其实就是鸵鸟心态,不愿意承认自己的投资是错误的,即便是看好的资产,也应该以合适的价格买入,合适的价格卖出,而不是一味的持有不顾市场的涨跌。

为所有的情形做好预案

还有交易的时候只考虑现买入后一路上涨,而不考虑价格走到特定情形时候如何处理自己的头寸。获利或止损都应该在买入之前有明确的方案,不然这笔交易就是没有任何保护措施的自残行为。当抱着完全投机的心态去交易时,更应该想清楚如何在行情朝着预期相反的方向发展时全身而退。不然兴冲冲的买入,市场剧烈变化过后,忘记了当时买入的初心,不知道该如何进行下一步的操作,结果投机变成「价值投资」。

所有的市场都一样

在交易数字货币之前,笔者曾有过半年的商品期货交易经历,有大亏也有大赚,当时靠着严格的止损和谨慎的交易策略,从最为波动的行情中走了一圈。最后打平收场。然而到了数字货币,却忽视了趋势和风险控制,单纯的认为数字货币是未来的大趋势,所有的资产都不如数字货币能够带来财富机会。但却忘记了,既然是金融市场,就有涨跌,有盈亏。数字货币只不过是股市或商品的交易形态而已,他同样具有其他资本市场的血腥一面,那些巨额的收益中也蕴藏着巨大的风险,因为交易的本质是相通的。并不会因为交易标的相同而改变,因为所有市场都拥有这一个始终不变的组成要素 —— 人。

保护本金最重要

数字货币的巨大波动也注定了每笔交易的巨大风险敞口,作为项目早期的投资者,有极大的可能会面对失败的结果,所以面对巨大波动,严格的止损策略是极为必要的。输了就是输了,面对亏损要用于承认错误,带着本金认亏出局,在寻找下一个投资机会,而不是在下跌过程中死死支撑,永不止损。
触发止损卖出,保留本金,如果认为这是有价值的资产,那就在上涨的趋势开始后再买回来,或者下跌企稳之后再用之前的本金 买入,这样所持有的数字资产会变多,风险敞口变小,仓位更加有利。
即便卖完就上涨,那也不用怕,因为我们控制了潜在的亏损风险,虽然数字资产少了,但仍然有获利,避免了亏损。

控制仓位

不管是什么样的策略,对数字资产的投资金额应当有一个合理的配比,这部分的仓位不能大到市场的波动影响自己日常生活的程度,全仓买币甚至借贷杠杆的投资者,都不会在市场上存活太久。而那些盈利的人,都是具有极强的仓位管理意识的人。他们在上涨与下跌的趋势中都能够攻守自如。
甚至那些长期佛系持仓的人,已经无惧手中币价的涨跌,都来自于自身场外的赚钱能力与投资仓位的合理分配。
投资的本质是概率事件,既然是概率,总会有黑天鹅事件发生,那么仓位过重会影响自身对投资的判断,甚至影响到生活质量。
再者,投资只是一种资产增值的手段,而不是你应当赖以生存的资金来源,除非是职业的交易者,需要靠交易的盈利来维持生活,但他们的所有交易都有着严格的纪律性,需要长期的训练才能达成。
我们所做的是通过投资增加抗风险能力,而不是增加自身的风险,所以控制仓位,多在场外赚钱,都是很有必要的。

好好生活

投资只是生活的一部分,而不是全部,我们应当用一个正确的态度对待它,不管手中的资产多么有价值,即便是投资收益有多么令人感叹,生命中最珍贵的还是亲情友情与爱情 —— 这是投资无法带给我的,也是无法用金钱购买的。

投资与交易是不断发掘自我的过程,既痛苦又令人着迷。

2018-12-02

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去年12月入场,那时很多价格都在低位

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