암호화폐 사기를 알아보는 방법
암호화폐 사기를 알아보는 방법
*미리 알고 조심하자*
올해 초 미국 소재의 한 사이버 보안 업체 싸이퍼트레이스(CipherTrace)가 보고한 바에 의하면, 2018년 한 해에만 암호화폐 사기로 무려 17억 달러(한화 약 2조원)에 달하는 돈이 손실됐습니다. 이 중 55.8%는 암호화폐 거래소나 암호화폐 월렛과 같은 인프라 서비스에서 일어난 도난으로 손실됐으며, 나머지는 ICO(암호화폐공개) 사기, 허위 거래 해킹 및 폰지 사기와 같은 먹튀 사기로 인해 발생했습니다.
이렇게 날이 갈수록 증가하는 암호화폐 사기들을 볼 때, 사기를 어느 정도 판별할 수 있는 능력을 갖추는 것은 암호화폐 공간에서 살아남기 위해 필수라고 할 수 있습니다. 암호화폐 투자가 운 좋은 이들에게는 일확천금의 기회를 가져다 줄지 모르나, 동시에 사기의 위험이 곳곳에 도사리고 있음을 언제나 명심해야 할 것입니다.
이에, 몰타 금융 서비스 기관(Malta Financial Services Authority, 이하 ‘MFSA’)은 암호화폐 사기로 인한 피해를 줄이기 위해 ‘암호화폐 사기에 대한 지침서(Guidance Note to the Public regarding Cryptocurrency Scams)’를 최근 발표했습니다. 여기에 해당 지침서의 핵심 내용을 간단히 정리해 놓았습니다.
MFSA가 말하는 암호화폐 사기들이 보이는 일반적인 적신호들
(즉, 만약 이런 전조들이 보이면 투자를 다시 한번 신중히 고려해 보실 것을 권합니다.)
(i) 시장 평균보다 비현실적으로 높은 수익률
(ii) ‘언제든지’ 쉽게 할 수 있다는 인출
(iii) 기탁된 기금은 100% 보장된다는 약속
(iv) 사업에 대한 규제가 없다는 설명
(v) 자료 불충분 혹은 합법적 기업의 자료를 베낀 듯한 문서의 사용
(vi) 구매 및 투자를 강매하는 공격적인 판매 기법
(vii) 실제 사무실의 부재
(viii) 기록된 자료와 구두로 전달되는 정보 간의 불일치
(ix) 곤란한 질문에 대한 답변 회피
(x) 웹사이트나 백서에서의 부족한 정보 제공
(xi) ‘위험 없음’, ‘수익 보장’, ‘억만장자 되기’, ‘등록만 하면 서비스 무료 제공’ 등의 전형적인 문구 사용
Talenta가 말하는 알아 두면 유용할 만한 다른 적신호들
앞에 나열한 이상 조짐 외에도 수상한 프로젝트들은 다음과 같은 징후들을 보일 수 있습니다.
(i) 익명의 팀
팀에 대한 구체적인 설명이 없다는 것은 책임을 축소하려는 시도나 알려진 성과가 실제와 다르다는 것을 신호하는 것일 수도 있습니다. 정확히 확인도 불가능한 사람들에게 힘들게 번 돈을 내어줄 수는 없는 노릇이지 않겠습니까?
(ii) 에어드랍과 토큰 획득에만 관심 있는 커뮤니티
프로젝트에 관한 심층적인 대화가 잘 이루어지지 않는다는 것은 커뮤니티가 아무런 기반이 없다는 대표적인 신호입니다. 또한, 이는 프로젝트 자체의 내용과 본질에 대해서도 많은 것을 말해줍니다.
(iii) 어설픈 아이디어가 담긴 백서
약간의 표절까지 있다면 문제는 더욱 심각합니다. 많은 사기 프로젝트들이 다른 백서에서 복사해서 붙여 놓은 기술 전문 용어들로 백서를 그럴듯하게 포장해 기술에 대해 잘 알지 못하는 투자자들의 관심을 끌고자 시도합니다. 만약 백서에서 전달하고자 하는 아이디어를 이해하는데 어려움이 있다면, 주저하지 말고 다른 이의 자문을 받으시는 것을 권합니다.
(iv) 프로젝트 근황에 대한 제한적인 정보
토큰 판매의 진전 상황, 모금된 액수, 장기적으로 이 기금을 어떻게 사용할 계획인지 등에 대한 정보를 잘 개방하지 않는다는 것은 큰 경고 신호로 해석될 수 있습니다. 보기 좋은 정보만 흘리며 투자자들의 ‘기회를 놓칠 수 없다는 강박감(Fear of Missing Out, 일명 ‘FOMO’)’만 잘 이용한다면 정보력이 부족한 투자자들의 관심을 끌기는 그리 어렵지 않을 것입니다.
요약하면
궁극적으로, 암호화폐 프로젝트 투자를 고려하고 있다면 투자에 앞서 프로젝트에 대해 충분히 알아보고 무엇보다, 위험을 감지하는 본인의 촉을 신뢰하는 것이 중요합니다. 위에서 언급된 모든 위험 신호들을 잘 염두에 둔다면 의심스러운 프로젝트에 시간과 돈을 낭비하지 않고 제대로 된 암호화폐 프로젝트에 투자할 수 있는 눈을 키우는 첫걸음이 되어줄 수 있을 것입니다.
이 글은 Talenta가 작성하고 번역했습니다.
원본기사: https://hackernoon.com/how-to-spot-a-cryptocurrency-scam-33fe96a19460
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대박!