Taller contra el lavado de Dinero, 1 de 2

in spanish •  5 months ago

Boa noite!

Es importante seguirse capacitando y por ello vine al primer día de dos del taller “Ley Contra el el Lavado de Dinero” en el Instituto Mexicano de Contadores Públicos de Cancun (IMCP), impartido por la C.P.C. Catalina Vernet.

Parte de lo visto es:

El lavado de dinero se refiere a una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas, haciéndolas pasar por medios actividades licitas.

Actualmente, gracias a la tecnologia que permite el blockchain, tambien le esta facilitando al SAT ubicar nuestros movimientos a travez de la facturacion y de los movimientos bancarios.

Una de las reglas mas importantes del SAT es, prohibido pagar en efectivo y hay un monton de personas que avisaran cuando empleemos dinero.

El SAT revisara tus gastos, sin importarle tanto sus ingresos, descubrieron que en lugar de saber de donde sacaste tu dinero, les es mas facil detectarte cuando gastas.

A través de la discrepancia fiscal, el SAT te localiza los gastos de un año que son mayores a los ingresos declarados.

Si declaras 5,000 pesos de ingresos declarados 12,000 pesos de gastos incluyendo pago de tarjetas, hace que la autoridad se pregunte, ¿Que paso con los otros 7 mil pesos? y es ahi donde nace la discrepancia fiscal.

De donde saca informacion el SAT para saber si estas evadiendo impuesto?

Los depósitos en tu cuenta bancaria que NO correspondan a registros de su contabilidad que estes obligado a llevar, esto incluye las entradas de dinero desde todas tus cuentas bancarias.

Si debes dinero a las tarjetas de crédito, y vas pagando en efectivo las tarjetas, se entiende que ese dinero es un posible
ingreso que no declaraste y algunos de los principales lugares de donde saca informacion son:

Desde el 5 de Junio de 2009

  • Pagos de saldos de tarjeta de crédito
  • Tarjeta de pre-pago
  • Pago de contribuciones, aprovechamientos y productos federales, estatales y municipales.
  • Cheques de viajero
  • Prestamos a personas o empresas.
  • Pago de prestamos o deudas
  • Donativos a empresas o personas fisicas
  • Pago de ordenes de pago o cheques de caja
  • Salidas de dinero que quedan registradas en base de datos

En general, toda salida de dinero que sea rastreable, el SAT se entera de tus movimientos según lo que diga el banco, el notario, el trabajador, los proveedores junto lo que hagan tus familiares y si les dices “es que me prestaron dinero”, te responderan que perfecto, cuando pagues esa deuda, me avisas como generaste el pago.

De momento y de ultimo, si alguien mueve en promedio 10 mil pesos mensuales y de repente, mueves un millón, luego 500 mil, entonces, 750 mil, entonces te mandan a revisar porque son movimientos "inusuales".

Espero que les sirva la información, aun hay bastante mas.

En lo que pueda apoyar, aquí ando en los comentarios.

Ya continuare con la segunda parte!

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