Acumular Patrimônio – A Diferença entre Sócio x Trade

in #saldopositivo2 years ago (edited)

Nos artigos anteriores, falamos sobre a importância do trabalho e da poupança de pelo menos 20% da renda mensal. Da necessidade de não ter dívidas, formar uma reserva de segurança em Renda Fixa de alta liquidez para cobrir possíveis emergências, ter um bom controle e planejamento financeiro, e estabelecer metas para nos ajudar a obter disciplina e motivação.

Agora vamos passar para a parte prática do investimento em si com objetivo de longo prazo. Montar e gerenciar uma carteira diversificada de ativos de valor. Para tal precisamos definitivamente compreender alguns conceitos fundamentais sobre os quais já falamos, mas que é necessário recordar continuamente, caso contrário tudo poderá ir por água a baixo.

É essencial que fique bem claro para o investidor a diferença entre Preço e Valor, entre ser Sócio em oposição a fazer um Trade, o Sócio ou “Holder” foca no valor do ativo, enquanto o “Trader” busca lucrar com variações de curto prazo no preço do ativo.

Nos artigos: O que Significa Investir – Parte 1 e O que Significa Investir – Parte 2 (não deixe de ler) estes conceitos foram explicados, mas as vezes isto demora para ser assimilado e deve-se passar por um longo processo de “desintoxicação” de tudo que nos é ensinado e apregoado pela mídia e pelo senso comum, que foca na concepção de “realizar lucro” que é o objetivo do Trader, mas não do Holder.

Qual dos dois caminhos devo escolher? É possível ser Trader?

Toda vez que você realiza o lucro ao finalizar uma operação você paga taxas, spread, impostos, etc. E depois você terá que alocar este lucro em algum outro ativo, ou entrar em uma nova operação de Trade.

Acontece que a atividade de Trade é uma das mais difíceis que existem para um ser humano. Pois envolve um alto grau de controle psicológico e emocional, uma quantidade gigantesca de estudo, conhecimentos e experiência, e mesmo assim ainda precisará contar com uma boa dose de sorte.

Eu diria que é mais fácil você começar a estudar piano hoje, mesmo não entendendo nada de música, e chegar a tocar concertos profissionalmente em uma orquestra sinfônica, do que começar a estudar “Valuation” e “Análise Técnica” e vir a ter algum dia sucesso como Trader no Mercado Financeiro. Veja a imagem a baixo:

Imagem: Bastter

Mesmo Traders extremamente inteligentes e talentosos, constantemente “quebram” pois o fator psicológico e emocional está sempre em jogo, fazendo com que eventualmente ele negligencie o controle de risco, operando grande demais, ou mesmo por pura soberba e teimosia, ponha a perder em uma única operação tudo aquilo que levou anos para acumular.

Acredito que para nós pequenos investidores amadores não valha a pena perder tempo, nem tentar de modo nenhum enveredar por este caminho, normalmente os raros indivíduos que tem esta capacidade são gênios natos, confiantes e auto-suficientes que dificilmente estariam aqui lendo este artigo para aprender como investir melhor.

Por mais conhecimento, estudo e genialidade que você tenha, o desgaste, o stress desta atividade raramente compensa os ganhos. Além de não existir garantia nenhuma que obterá mais retorno do que utilizando o outro método, no qual vamos nos concentrar aqui e sobre o qual falaremos muito, conhecido como "Buy and Hold" passivo. Isto é comprar e segurar, (guardar, acumular) os ativos, enquanto eles possuírem valor e bons fundamentos a fim de se beneficiar da valorização e da geração de renda passiva ao longo dos anos, ou décadas.

Então se o objetivo é ser sócio, é preciso ter isto bem claro em mente: O sócio acumula em valor, montando e aportando todos os meses, em ativos que compõem uma carteira bem diversificada e não fica girando seu patrimônio. Ele só venderá caso um destes ativos realmente se deteriore em seus fundamentos.

É muito importante compreendermos isto profundamente para que não venhamos à cair nas tentações das “oportunidades” que aparecem a todo momento na mídia e recomendações de consultores financeiros e analistas que nos induzem sistematicamente a girar nosso capital, pagar taxas, e sustentar o sistema, ao invés de acumular. Acumular patrimônio e não girar seus investimentos é o que vai te deixar rico.

Devemos agora pensar em quais modalidades de ativos investir, isto é começar a montar e compor nossa carteira de investimentos e aprender como operar e gerenciar este portfólio por nós mesmos, fazendo nossas próprias análises, tomando as rédeas de nossa vida financeira, assumindo a responsabilidade de tomar nossas decisões.

Assim vamos nos debruçar na tarefa de descobrir o que sejam bons investimentos. O que diferencia um ativo de valor de um sem valor? Quais as características de um bom investimento? Este será o tema do próximo artigo. Não percam.

Leia mais em: Pedro Canella - Todos os Artigos

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