У що інвестувати новачку?\What should a beginner invest in?

Посилання

Одразу попереджу, що це не інвестиційна порада, я просто розповідаю які є варіанти для інвестування, а вам вже самим потрібно вирішувати, потрібно воно чи ні.

У попередньому пості я пообіцяв що розповім про etf і які вони бувають. Що ж, буде інформативно, якщо будуть питання, то обов'язково задавайте.

Почну з того, що є три найпопулярніші etf емітенти:

• Vanguard
• iShares (BlackRock)
• SPDR (State Street Global Advisors)

Емітент - це компанія яка випускає на фондовий ринок свої цінні папери, акції, в нашому випадку etf.

Всі три емітента займають лідерство, вони мають триліони долларів під управлінням, а їх продукти по своєму привабливі. Також буду включати etf від других емітентів, бо і в них є дуже хороші etf.

Почнемо з самих популярних etf

Абревіатури які я буду використовувати називаються котирування. За допомогою їх, можна знайти інформацію про необхідну акцію.

• VOO - etf від Vanguard оснований в 2010 році. В ньому 500 акцій компаній крупної та середньої капіталізації в Америці. Покриває всі сектори економіки від технологічного сектору до продовольчого. В основному, його та подібні etf рекомендують покупати та не паритись, але на мою думку є кращі.
  Ціна на сьогодні - 393$
  Сума під управлінням - 279 мільярдів долларів.
  Коефіцієнт витрат - 0.03% ( це дуже мало)
  Дивідендна дохідність - 1.5% в рік.
  Історична дохідність за останні 10 років - 14% в долларах ( це до відрахування інфляції)

Etf аналоги - SPY, IVV.

Різниці між ними практично немає, всі слідкують за індексом S&P 500. Але наприклад SPY найдорожчий по ціні, та коефіцієнт витрат 0.09%. історична дохідність в них практично однакова із за того, що вони слідкують за одним індексом. Зазвичай їх рекомендують купувати та не паритись. Але не бачу сенсу закінчувати диверсифікацію на одній країні, але про це розповім пізніше.

Важливий вступ. Історична дохідність не гарантує, що ви будете отримувати іменно ту середню суму. Навіть на офіційному сайті Vanguard пише, " Попередні результати не є гарантією майбутніх результатів." Тому що це все одно акції, які мають волатильність.

• VTI - etf від Vanguard оснований в 2001 році. В ньому зібрані акції США великої, середньої та малої капіталізації, а це більше 4000 акцій. Дуже широка диверсифікація, покриває усі сектори економіки, якщо купуєте цей etf, то фактично ви інвестуєте в економіку США. Доречі, в цьому etf зібрані всі компанії які є у VOO, SPY, IVV
  Ціна на данний момент - 211 доларів
  Коефіцієнт витрат - 0.03%
  Сума під управлінням - 276 мільярдів доларів.
  Дивідендна дохідність - 1.45%
  Середня дохідність за 10 років - 13.5% ( до врахування інфляції).

Etf аналоги - ITOT, SCHB, SPTM

У вас мабуть виникло питання, чому я в приклад ставлю etf від Vanguard? Тому що як правило в них найбільші суми під управлінням, найбільша диверсифікація та при цьому всьому найменша сума комісій.

• SCHD - etf від Schwab оснований в 2011 році. В ньому відібрані найкращі 100 компаній Америки, які регулярно збільшують та виплачують дивіденди на протязі 10 років мінімум. Це один з моїх фаворитів який я сам купую. Він входить у топ 20% etf у своїй категорії. Його ціль - це зосередитись на надійних компаніях з стійкими дивідендами.
  Ціна на даний момент - 77 доларів
  Сума під управлінням - 38 мільярдів долларів.
  Коефіцієнт витрат - 0.06%
  Дивідендна дохідність - 3,19%
  Середня дохідність за 10 років - 13,79%

Etf аналоги - HDV, FDL, RDIV

Вам не обов'язково дивитися на дивіденди як на основний показник. Якщо це робити, то ви позбавляєте себе додатковій диверсифікації. Тому що є багато крутих etf, але вони платять менше дивідендів.

Є ще багато секторальних etf, які націлені на якийсь один конкретний сектор, наприклад тільки на нерухомість, технології, продовольчий. Коли ви купуєте акції які входять в цей сектор економіки, то ви берете на себе додатковий ризик, але і потенційний дохід може бути більший, а може і не буде. Якщо сподобається цей пост, напишу додатковий пост про секторальні etf.

Що ж, тепер перейдемо до найбільш диверсифікованих, моїх улюблених.

• VXUS - etf від Vanguard оснований в 2011 року. В нього входять 99% компаній всього світу які сважені по капіталізації(не включаючи США). Тут є як компанії великої, середньої та малої капіталізації. Інвестуючи у цей etf ви інвестуєте у 45 країн світу та 8200 компаній, тобто у світову економіку розвиваючих та розвинутих країн.
  Ціна на данний момент - 52.94
  Коефіцієнт витрат - 0.07%
  Сума під управлінням - 49 мільярдів доларів
  Дивідендна дохідність - 2.93%
  Дохідність за останні 10 років - 5% до врахування інфляції (така мала дохідність із за того, що там немає акції компаній США, та дуже широка диверсифікація).

Etf аналоги - VEU, IXUS, ACWX

• VEA - etf від Vanguard оснований в 2007 році. В нього входять компанії великої, середньої, та малої капіталізації. Він схожий с VXUS, але в VEA компанії тільки розвинених країн. Приблизно 24 країни та майже 4000 акцій.
  Ціна на данний момент - 42,32$
  Коефіцієнт витрат - 0.05%
  Сума під управлінням - 98 мільярдів
  Дивідендна дохідність - 3.29%
  Дохідність за останні 10 років - 5,92% до врахування інфляції.

Etf аналоги - SCHF, SPDW, IDEV

• VT - etf від Vanguard оснований в 2008 році. У цьому etf зібрано 98% капіталізації розвинених на розвиваючих країнах світу. Це один із самих диверсифікованих etf, в ньому 9000 акцій з 46 країн світу (разом с США). Це один із моїх найулюбленіших etf. Завдяки VT можна інвестувати в увесь світ однією акцією, це дуже спрощує життя в виборі акцій.
  Ціна на даний момент - 92.43$
  Коефіцієнт витрат - 0.07%
  Сума під управлінням - 24 мільярда доларів
  Дивідендна дохідність - 2.05%
  Дохідність за останні 10 років - 9.76% до врахування інфляції.

etf аналоги - ACWI, SPGM

Усі ці etf по своєму дуже привабливі, але вам вирішувати у що інвестувати. Не треба інвестувати в усі etf одразу, тому що ви таким чином не збільшите свою диверсифікацію, а навпаки знизите. В деяких etf акції схожі, наприклад у VT є 99% компаній з VOO. Якщо робити диверсифікацію с etf, треба дивитися на його наповнення. Це можна зробити на https://www.etf.com/ . Я сам дивлюсь інформацію на цьому сайті, статистику про дохідність та деякі данні я брав там. Також ви можете подивитися на цьому сайті на інші etf та вибрати собі щось інше.

Пам'ятайте, у цих etf наповнення із одних тільки акцій, тому від ринкового ризику вас це не захистить( я про волатильність).

Волатильність - це зміна ціни на актив, в короткий або довгий період часу.

Не всім підійде інвестування в одні тільки акції, тому що це все підбирається індивідуально, зважуючи на те, який горизонт інвестування та як людина сприймає ризик. Наприклад якщо людина не готова побачити у своєму портфелі -30% по своїм акціям, то краще знизити кількість акцій у своєму портфелі, та купити облігації. В наступному пості про інвестиції, я розповім як можна знизити ризик.

Дякую за увагу, задавайте питання, мені цікаво що думаєте стосовно інформації в пості. До зустрічі!